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用好“三支箭”拓宽民营企业融资途径——访人民银行行长易纲

2018-11-06 20:42 来源: 新华社
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新华社北京11月6日电 题:用好“三支箭”拓宽民营企业融资途径——访人民银行行长易纲

新华社记者 吴雨

民营企业座谈会近日在北京召开极竞技官网-首页,为解决民营企业融资难融资贵问题指明了方向。围绕座谈会相关内容极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,记者6日采访了中国人民银行行长易纲极竞技官网-首页。

推动改革“补短板” 优先解决融资可得性

记者:为什么一些民营企业会遇到“融资的高山”极竞技官网-首页极竞技官网-首页?

易纲:“融资的高山”是多重矛盾和问题碰头叠加的综合反映极竞技官网-首页。一方面极竞技官网-首页极竞技官网-首页,民营企业受外部因素和周期性因素叠加影响极竞技官网-首页,在经营层面遭遇困难极竞技官网-首页,会自然反映为融资能力的下降极竞技官网-首页;另一方面极竞技官网-首页,金融机构的顺周期行为极竞技官网-首页,风险偏好下降极竞技官网-首页,有的金融机构惜贷断贷极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,又会加剧企业的融资难度。

民营企业特别是中小微企业融资难极竞技官网-首页极竞技官网-首页、融资贵是一个世界性极竞技官网-首页、长期性难题极竞技官网-首页。我国金融服务对民营企业极竞技官网-首页,特别是对中小微企业“包容性”不足,存在体制极竞技官网-首页、机制上的缺陷极竞技官网-首页极竞技官网-首页,需要长期努力以弥补“市场失灵”极竞技官网-首页极竞技官网-首页。对服务民营经济的短板极竞技官网-首页极竞技官网-首页,金融工作者应有清醒认识极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,必须要通过设计实施激励相容的机制安排,切实提高民营经济金融服务的覆盖面极竞技官网-首页极竞技官网-首页、可得性和便利性极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,推动改革“补短板”极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

记者:解决“融资难”“融资贵”有没有先后顺序极竞技官网-首页?

易纲:没有融资就谈不上贵。对很多民营企业而言极竞技官网-首页,相比融资贵来说,解决融资难更为紧迫极竞技官网-首页。如果过度地关注融资成本而忽略融资可得性极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,会破坏金融机构的风险定价的自主权,形成逆向刺激极竞技官网-首页,导致金融机构不敢贷、不愿贷,反而加剧融资难极竞技官网-首页。只有在保证融资可得性的前提下,给金融机构适当的风险补偿极竞技官网-首页极竞技官网-首页,增强金融机构的内在激励极竞技官网-首页极竞技官网-首页,才能形成服务民营企业特别是中小微企业的长效机制极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

把融资难的问题解决了极竞技官网-首页,再绷着“商业可持续”的弦极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,着力解决融资贵的问题。除人民银行和金融系统外,有关部门将在减税降费、强化融资担保、财政贴息、优化信用体系等方面,积极出台政策措施极竞技官网-首页极竞技官网-首页,加大支持力度极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,切实降低民营和小微企业融资成本。

“三支箭”已离弦 直击融资主渠道

记者:人民银行在帮助解决民营企业极竞技官网-首页、小微企业的融资困难方面极竞技官网-首页,做了哪些工作极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页?

易纲:今年以来极竞技官网-首页,人民银行从宏观上营造了一个稳健中性的货币政策环境极竞技官网-首页,使流动性合理充裕极竞技官网-首页。人民银行年内四次降低法定存款准备金率,共释放流动性约4万亿元,对冲部分中期借贷便利后极竞技官网-首页极竞技官网-首页,净释放流动性2.3万亿元极竞技官网-首页极竞技官网-首页。在金融政策方面极竞技官网-首页极竞技官网-首页,人民银行还联合多个部门发文,从货币政策极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页、监管考核极竞技官网-首页、内部管理、财税激励极竞技官网-首页、优化环境等方面提出了具体措施。

截至9月末极竞技官网-首页,普惠口径小微贷款余额7.73万亿元极竞技官网-首页极竞技官网-首页,同比增长18.1%极竞技官网-首页,前三季度新增9595亿元,增量相当于去年全年水平的1.6倍。截至8月末小微客户授信1570万户极竞技官网-首页,比上年末增长18.5%极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

记者:人民银行下一步有何计划极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页?

易纲:目前极竞技官网-首页极竞技官网-首页,货币“池子”里的水很多极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,但需要让资金流到“缺水”的民营企业手里极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页。为此极竞技官网-首页,人民银行会同有关部门极竞技官网-首页极竞技官网-首页,从债券极竞技官网-首页、信贷极竞技官网-首页、股权三个融资主渠道极竞技官网-首页极竞技官网-首页,采取“三支箭”的政策组合极竞技官网-首页,支持民营企业拓宽融资途径极竞技官网-首页。

第一支箭——信贷支持极竞技官网-首页极竞技官网-首页。人民银行对商业银行的宏观审慎评估(MPA)中新增专项指标极竞技官网-首页,鼓励金融机构增加民营企业信贷投放,并通过货币信贷政策工具为金融机构提供长期、成本适度的信贷资金极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

今年以来,人民银行增加再贷款极竞技官网-首页、再贴现额度3000亿元,是历年来额度增加最多的一年极竞技官网-首页极竞技官网-首页;自三季度起下调了支小再贷款利率0.5个百分点极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,适当放宽了支小再贷款申请条件极竞技官网-首页。如果将来额度用完,人民银行还可以应市场需求再增加额度极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

第二支箭——民营企业债券融资支持工具极竞技官网-首页。10月22日召开的国务院常务会议决定极竞技官网-首页,设立民营企业债券融资支持工具极竞技官网-首页,由人民银行运用再贷款提供部分初始资金极竞技官网-首页,由专业机构进行市场化运作极竞技官网-首页,通过出售信用风险缓释工具、担保增信等多种方式极竞技官网-首页,为经营正常极竞技官网-首页、流动性遇到暂时困难的民营企业发展提供增信支持极竞技官网-首页极竞技官网-首页。

目前极竞技官网-首页,民企债券融资支持工具已经开始试点运作极竞技官网-首页。前不久,浙江荣盛极竞技官网-首页、红狮集团极竞技官网-首页、宁波富邦等三家民营企业,通过民企债券融资支持工具募集资金19亿元极竞技官网-首页。三只债券认购倍数均超过2倍极竞技官网-首页,远高于今年以来民企发行债券1.24倍的平均认购倍数。

下一步,人民银行将进一步扩大民企债券融资支持工具试点极竞技官网-首页,目前已有30家民企正抓紧准备债务融资工具的发行工作。

第三支箭——民营企业股权融资支持工具。今年以来,受股票市场持续下跌影响极竞技官网-首页,部分民营上市公司控股股东由于股票质押比例较高极竞技官网-首页,面临平仓风险极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,有必要对金融市场的非理性预期和行为进行引导。

为此极竞技官网-首页,人民银行正在推动由符合规定的私募基金管理人极竞技官网-首页极竞技官网-首页、证券公司极竞技官网-首页极竞技官网-首页、商业银行金融资产投资公司等机构极竞技官网-首页极竞技官网-首页,发起设立民营企业股权融资支持工具极竞技官网-首页,由人民银行提供初始引导资金极竞技官网-首页,带动金融机构极竞技官网-首页、社会资本共同参与,按照市场化极竞技官网-首页、法治化原则极竞技官网-首页,为出现资金困难的民营企业提供阶段性的股权融资支持。

关注政策效应叠加 执行避免“一刀切”

记者:央行在制定和执行支持民营和小微企业融资政策措施时,如何防止出现一些初衷是好的政策产生相反作用的情况极竞技官网-首页?

易纲:前期一些政策制定考虑不周极竞技官网-首页、缺乏协调、执行偏离极竞技官网-首页,强监管政策效应叠加极竞技官网-首页,导致了一定的信用紧缩极竞技官网-首页极竞技官网-首页,加大了民营企业融资困难极竞技官网-首页。近期极竞技官网-首页极竞技官网-首页,人民银行会同相关部门出台了一系列支持民营和小微企业融资的政策措施极竞技官网-首页,在政策制定和执行过程中极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,要吸取相关经验教训极竞技官网-首页,把握好结构性去杠杆和强监管极竞技官网-首页极竞技官网-首页、稳增长的平衡性。

今后,在制定政策过程中极竞技官网-首页,人民银行将注重实地调研极竞技官网-首页,充分听取民营企业和金融机构的意见极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页;对需稳妥实施的政策,采取先试点再推广的方式极竞技官网-首页;对利于长远的规范措施极竞技官网-首页,设置合理的过渡期极竞技官网-首页,避免“一刀切”极竞技官网-首页,便于企业适应调整极竞技官网-首页。

同时,人民银行将加强与各部门的沟通与协调极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,统筹好货币政策、宏观审慎政策极竞技官网-首页极竞技官网-首页、金融监管政策极竞技官网-首页,既要防止“运动式”收紧极竞技官网-首页,也要防止“运动式”放松极竞技官网-首页极竞技官网-首页;要坚持市场化极竞技官网-首页极竞技官网-首页、法治化原则极竞技官网-首页极竞技官网-首页极竞技官网-首页,防止行政干预和道德风险极竞技官网-首页极竞技官网-首页;注重加强市场沟通和政策解读极竞技官网-首页极竞技官网-首页,及时回应市场关切,使市场主体形成稳定预期极竞技官网-首页;抓好已出台政策的贯彻落实,让民营企业有实实在在的获得感。

近期极竞技官网-首页极竞技官网-首页,金融委办公室正牵头开展深化民营企业和小微企业金融服务的实地督导检查极竞技官网-首页,对相关部门极竞技官网-首页、金融机构和地方政府落实政策的情况进行督导极竞技官网-首页,推动解决民营企业和小微企业融资中存在的堵点、梗阻和瓶颈问题极竞技官网-首页,切实疏通货币政策传导机制极竞技官网-首页,打通“最后一公里”极竞技官网-首页。

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